Backoffice Risk Konuları

🔹 Özet

• Risk Yönetimi ekibine iletilen kayıtlara hafta içi 09:00–18:00 arası dönüş yapılır.
• Sarı notlu hesaplarda OC > User Notes mutlaka okunmalıdır; not içeriği kullanıcıyla paylaşılmaz.
• Risk Yönetimi ekibinin üzerindeki kayda müdahale edilmemeli, dahili not yazılmamalıdır.

🔹 Çalıntı / İhbar Süreci

Kullanıcı hangi kanaldan gelirse gelsin hesap seviyesi 2 ise 1'e düşür, seviye 1 ise herhangi bir işlem yapılmaz. Her iki durumda kayıt Backoffice Risk ekibine iletilir.

Kullanıcıya mutlaka "Hesabınızı kapatmamı ister misiniz?" sorusu sorulmalıdır.

Seviye düşürüldüğünde kullanıcıya verilecek bilgi: *"*Hesabınızın güvenliğini sağlamak ve finansal işlem yapılmasını engellemek adına hesabınızın seviyesini 1'e düşürdüm.

Şu andan itibaren BtcTurk hesabınızdaki varlıklarınızın güvende olduğunu hatırlatmak isterim.

Hesabınızın güvenliğiyle ilgili farklı bir şüpheniz veya riskli gördüğünüz bir durum var ise dilerseniz hesabınızı kullanıma da kapatabilirim. Hesabınızı kapatmamı ister misiniz?

Bu konuyla ilgili uzman arkadaşlarım detaylı kontrolleri yapıp mümkün olan en kısa süre içerisinde "4440611" numaramızdan sizinle iletişime geçecek."

Çalıntı/ihbar süreci gerektiren durumlar:

• Yatırım vaadiyle para istenmesi
• Kişi yönlendirmesiyle kazanç vaat edilmesi
• Kısa sürede 10–50 USDT gibi düşük kripto yatırılıp seviye yükseltme yapılması
• LBANK veya TİCARET uygulamalarıyla ilgili durum
• Vergi, teminat, blokzinciri gerekçesiyle ödeme talep edilmesi

Hesap Aktifleştirme Belgeleri:

• Kimlik belgesi ile özçekim
• Suç duyurusu belgesi (varsa)
• "Beyanı okudum, doğruluyorum" e-posta dönüşü
• Hesap bilgileri güvende değilse: güncel e-posta ve doğrulama yöntemi bilgisi

Kullanıcı hesabını aktifleştirmek için geldiğinde "acil-destek" grubundan Backoffice Risk ekibine alarm oluşturulmalıdır. Bilgi değişikliği + aktifleştirme gerekiyorsa önce Backoffice Teknik, ardından Backoffice Risk ekibine iletilir.

🔹 Şüpheli Adres İşlemleri

Adres kontrolü: OC > Fraud > Suspicious > Suspicious Address. ERC20 adresler için "Is ERC20: True" seçilir.

Şüpheli adresten yatırma: Kayıt Backoffice Risk ekibine iletilir. Kullanıcıya: "Yatırma işleminizi inceleyerek size bilgi vereceğiz. Aralıklarla e-posta adresinizi kontrol etmenizi rica ederim."

Şüpheli adrese çekme: Kullanıcı adres tanımlamada hata alır. Kullanıcıya: "Güvenlik ve risk politikalarımız gereği bu adrese kriptopara çekme işlemine izin verilmiyor." şeklinde bilgi verilir. "Bu adres dolandırıcıdır" ifadesi kullanılmaz. "Adres engelleme" iç süreci hakkında bilgi verilmez.

Sık sorulan sorular:

• "Eskiden bu adres ile işlem yapabiliyordum" → Şirketimizin güvenlik önlemleri, politikaları ve bağlı olduğu mevzuatlar kapsamasında kullanıcılarımızın gerçekleştirdiği işlemler düzenli olarak incelenir. Yapılan incelemeler sonucunda adresin şüpheli olduğu tespit edilmiştir. Bu nedenle bundan sonraki süreçte ilgili adres üzerinden gerçekleştireceğiniz işlemlere aracılık edilmeyebilir.
• "Neden şüpheli buldunuz?" → Şirketimiz güvenlik önlemleri, politikaları ve bağlı olduğu mevzuatlar kapsamında şüpheli olabileceği tespit edilmiştir.

🔹 Hesap Sahibi Dışında Kullanım

Farklı birine ait belge iletilmesi dışında hiçbir kayıt Backoffice Risk ekibine iletilmez. Hesap kapatılmaz.

Görüşmede uyarı metni mutlaka iletilir ve kayıt "Çözüldü" statüsünden kapatılır. Uyarı metni hesaba kayıtlı e-posta adresine gönderilmelidir.

Backoffice Risk ekibine iletilmesi gereken durumlar:

• Farklı birine ait kimlik/belge iletilmesi
• Selfie'de gerçekten şüphe uyandıran bir durum (birisinin yardım ediyor gibi görünmesi)

🔹 Şüpheli İfadeler / MASAK Soruları

Aşağıdaki gibi sorular soran kullanıcıların kayıtları Backoffice Risk ekibine iletilir:

• "XX tutarında çekme yapsam MASAK için sorun olur mu?"
• "Hangi tutarda MASAK kontrolüne takılırım?"
• "Belge göndermek istemiyorum, göndermezsem ne olur?"
• "MASAK blokem yasal değilmiş."

🔹 Yasa Dışı Bahis ve Oyun Siteleri

Kullanıcı yasa dışı bahis ya da oyun siteleri ile işlem yaptığını/yapacağını belirtiyorsa veya işlem yaptığı tespit edilirse uyarı metni paylaşılır ve kayıt Backoffice Risk ekibine iletilir.

Uyarı metni: "BtcTurk'ü yasa dışı ödemeler için kullanmak kullanım sözleşmemize aykırıdır. Bahis ya da kumar oyunları da buna dahildir. Tespit edilmesi halinde hesabınız askıya alınabilir."

🔹 Virüs / Fidye Ödemesi

BtcTurk üzerinden TorrentLocker ve CryptoLocker gibi virüs/fidye ödemelerine aracılık edilmez.

Kullanıcıya uyarı metni iletilir, ardından kayıt Backoffice Risk ekibine yönlendirilir. Kaydın iletildiği kullanıcıya söylenmez.

Uyarı metni: "Virüs/fidye ödemesi işlemlerinizi gerçekleştirmemenizi ve ilgili savcılığa suç duyurusunda bulunmanızı rica ederiz. Bundan sonra bu kişilerin adreslerine işlem gerçekleştirmeniz halinde ilgili işleme aracılık etmeyebiliriz."

🔹 Uyum/Risk Yönetimi Ekibi Tarafından Kapatılan Hesaplar

Görüntülü görüşme sonrası kapatma kararı alınan hesaplar: Bakiyesini çekmesi için kullanıcıya 1 iş günü süre verilir. Ardından hesap kapatılır; iade için belgeler talep edilir.

Talep edilen belgeler:

• Dilekçeli + kimlikli selfie
• İmzalı kullanıcı sözleşmesi (daha önce onaylandıysa tekrar istenmez)
• e-Devlet üzerinden güncel ikametgah belgesi
• IBAN bilgisi

Rutin inceleme sonucu kapatılan hesaplarda 1 iş günü verilmez; aynı belgeler talep edilir.

Kriptopara transferi son çaredir; süreç başında kullanıcıya bilgi verilmez.

🔹 Sarı Kodlu Kullanıcılar