Özet Bilgi;

KYT; yatırma ve çekme işlemlerinin tamamını kontrol eder. (1000 USD ve üzeri)

Travel Rule; işlem, kullanıcı ve borsa özelindedir.

KYT konuları ile ilgili kullanıcı ulaştığında kayıt Backoffice Risk ekibine iletilir.

1. KYT (Know Your Transfer – İşlemini Tanı)

KYT Nedir?

KYT, kriptopara transferlerinde kullanılan adreslerin güvenlik ve risk seviyelerinin değerlendirilmesini sağlayan bir kontrol mekanizmasıdır. Yatırma ve çekme işlemlerinde kullanılan adresler risk skorlarına göre sınıflandırılır ve işlemler bu skora bağlı olarak gerçekleştirilir, incelemeye alınır veya engellenir.

KYT Nasıl Çalışır?

Transfer sırasında kullanılan adresler analiz edilir ve risk skoru oluşturulur. Bu skor, işlem sonucunu belirler.

Risk Seviyeleri ve Aksiyonlar (Risk seviyeleri kullanıcı ile PAYLAŞILMAZ.)

  • Kritik Risk: Terör finansmanı ve benzeri ağır suçlarla ilişkili adreslerde işlem engellenir ve kullanıcı hesabı kapatılır. Kullanıcıya bildirim ve e-posta gönderilir.
  • Yüksek Risk: Değerlendirme gerektiren adreslerde işlem Uyum ekibinin onayına düşer; inceleme sonucunda onay veya ret verilir. Ret durumunda kullanıcıya bildirim ve e-posta gönderilir.
  • Orta / Düşük Risk: İşlem normal şekilde ilerler, ek aksiyon alınmaz ve kullanıcıya bildirim gönderilmez.

KYT İşlem Eşiği (Tutar bilgisi kullanıcı ile PAYLAŞILMAZ.)

1000 USD (dolar) ve üzeri yatırma ve çekme işlemleri KYT kapsamındadır. 1000 USD altı işlemler için KYT uygulanmaz.

2. Seyahat Kuralı (Travel Rule)

Travel Rule Nedir?

Travel Rule, kriptopara transferlerinde gönderen ve alıcı bilgilerinin karşılıklı olarak doğrulanmasını zorunlu kılan bir düzenlemedir. Transferin gerçek kişiler arasında gerçekleştiğini doğrulamak, yanlış beyanları ve üçüncü kişi adına işlem riskini azaltmak amacıyla uygulanır.

3. Kriptopara Çekme İşlemlerinde Akış

Kullanıcı bir çekme işlemi başlattığında, işlemin ilerleyişi alıcı borsanın TÜBİTAK Travel Rule kapsamında olup olmadığına göre şekillenir:

  • Borsa Travel Rule kapsamında değilse, süreç yalnızca KYT kontrolü ile ilerler ve işlem risk seviyesine göre onaylanır veya engellenir.
  • Borsa Travel Rule kapsamında ise, öncelikle karşı borsadan bilgi onayı talep edilir. Eğer onay alınırsa, işlem KYT kontrolüne tabi tutulur ve adresin risk seviyesine göre gerçekleştirilir ya da durdurulur. Onay alınamaması halinde ise işlem zaten engellenir.

4. Kriptopara Yatırma İşlemlerinde Akış

Kullanıcı hesabına bir transfer geldiğinde, bu işlem "Beyan Bekleyen İşlemler" ekranında görüntülenir. Bu aşamada işlemin karşı borsa tarafından Travel Rule kapsamında önceden bildirilip bildirilmediği kontrol edilir:

  • İşlem Travel Rule kapsamında önceden bildirilmemişse, işlem KYT kontrolüne tabi tutulur ve risk seviyesine göre onaylanır veya engellenir.
  • İşlem Travel Rule kapsamında önceden bildirilmişse, karşı borsanın işlem için aldığı onay durumu kontrol edilir. Onay verilmişse kullanıcı bilgileri değiştirilemez şekilde beyan ekranını görür ve açıklama ekleyerek işlemi tamamlar. Ancak platform tarafından onay verilmemişse, işlem KYT kontrolüne alınır ve risk seviyesine göre onay veya ret kararı verilir.

Kullanıcıdan Gelebilecek Soru ve Cevaplar

Bu kontroller neden uygulanıyor? Yasal düzenlemelere uyum sağlamak, güvenliği artırmak ve finansal suçların önüne geçmek amacıyla uygulanır.

Bu süreçler zorunlu mu? Evet. Süreçler MASAK düzenlemeleri kapsamında zorunludur.

Her kriptopara transferi bu kontrollere girer mi? Hayır. Kontroller işlem türüne, tutara ve karşı platformun durumuna göre uygulanır.

Kriptopara çekimim neden beklemede? Çekim işlemi, güvenlik ve doğrulama kontrolleri kapsamında inceleniyor olabilir.

Manuel beyan ile otomatik beyan arasındaki fark nedir? Otomatik beyanda bilgiler sistemden gelir; manuel beyanda bilgiler kullanıcı tarafından girilir.

Hesabım neden kapatıldı? Kritik risk tespit edilmesi sebebiyle hesabınız kapatılmıştır.

Uzman Yardımcısı Soru/Cevapları (Kullanıcı ile paylaşılmaz)

Çekim işlemi neden incelemeye alınır? İşlem, yüksek riskli olarak değerlendirilmiş ve detaylı incelemeye alınmış olabilir.

Çekim işlemi reddedilirse ne olur? İşlem iptal edilir ve tutar bakiyeye geri yansıtılır.

Yatırma işlemi neden incelemeye alınır? İşlem, risk kontrolleri kapsamında değerlendirmeye alınmış olabilir.

Yatırma işlemi reddedilirse ne olur? İşlem iptal edilir ve tutar bakiyeye yansıtılmaz.

KYT kontrolü hangi işlemlere uygulanır? 1000 USD ve üzerindeki kriptopara yatırma ve çekme işlemlerine uygulanır.