⭐Görüntülü görüşmede kullanıcı veya ortam kaynaklı şüpheli durum tespiti yapıldığında kayıt görüntülü görüşme ekibi tarafından "Backoffice Risk" ekibine iletilir. Kullanıcıya "Kripto - Görüntülü Görüşme Risk Ekibi Ara Bilgilendirme" başlıklı e-posta gönderilir. Backoffice Risk ekibi, ihtiyaca göre kaydı "Risk Yönetimi" ya da Uyum" ekibine iletir.
Dolandırıcılık Şüphesi Bulunan Kullanıcılar
Kullanıcı görüşme sırasında aşağıdaki gibi ifadeler kullanıyorsa dolandırıcılık riski olabilir.
- "Biri bana yardım ediyor.”
- "Bir numaradan arandım, işlem yapmam istendi.”
- "Beni biri yönlendiriyor.”
- "Bir kampanya/yarışma için işlem yapıyorum.”
Kullanıcıya verilecek bilgi:
BtcTurk | Kripto'nun kurumsal kimliğini, logosunu ya da ismini kullanarak BtcTurk'te kampanya/yarışma olduğunu beyan eden sayfa, kişi, kuruluş vb. itibar etmemenizi ve önlem olarak şifrenizi değiştirmenizi tavsiye ederiz.
BtcTurk | Kripto olarak sizinle sadece 444 06 11 numaramız üzerinden iletişime geçiyoruz. Başkalarının yönlendirmesiyle yapılan işlemler, geri alınamaz ve sizi dolandırıcılık riskiyle karşı karşıya bırakabilir.
Güvenliğiniz için şu anda görüntülü görüşmemize devam edemeyeceğiz. Bu konuyla ilgili uzman arkadaşlarım sizinle 444 06 11 numaramız üzerinden kısa süre içerisinde iletişime geçecektir.
Alınacak aksiyon:
Görüşme "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Backoffice Risk ekibine iletilir. Backoffice Risk ekibi, OC panelinde görüntülü görüşmeyi inceleyerek gerekli aksiyonu alır.
Üçüncü Kişiden Yardım Alma / Yönlendirilme
Kullanıcı işlemleri başka birinin yönlendirmesi ile yapıyorsa, görüşmede başka biri bulunuyorsa bu süreç uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Mevzuat gereği işlemleri yalnızca hesap sahibinin yapması gerekiyor. Bu nedenle görüşmemize yalnızca sizinle devam edebileceğimizi paylaşmak isterim.
Alınacak aksiyon:
- Kullanıcı işlemine belirtilen şartlara uygun şekilde devam ediyorsa ve görüşme başarılı ise "Onaylanmış" seçimi görüşme onaylanır.
- Kullanıcı belirtilen şartlara uyum göstermiyorsa;
Hesap sahibiyle şu anda birebir görüşemediğimiz için güvenlik nedeniyle görüntülü görüşme sürecine devam edemiyoruz. Bu nedenle görüşmemizi sonlandırıyoruz. İyi günler dileriz.
- Kullanıcı uyarılmasına rağmen aynı şekilde devam ederse görüşme "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Backoffice Risk ekibine iletilir. Backoffice Risk ekibi, OC panelinde görüntülü görüşmeyi inceleyerek gerekli aksiyonu alır.
- Kullanıcı, yardım alırken "Oğlum/kızım" gibi ifadeler kullanıyorsa kayıt oluştururken bu bilgi de eklenir.
Üçüncü Kişi ile Görüşme Yapılması / Görüşmeye Farklı Birinin Gelmesi
Görüntülü görüşmeye hesap sahibi dışında bir kişinin katılması veya hesap sahibinin yerine başka bir kişinin işlem yapmaya çalışması durumunda bu süreç uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Görüntülü görüşme işlemi yalnızca hesap sahibi tarafından yapılabilir. Hesap güvenliği için bu şekilde görüntülü görüşmemize devam edemiyoruz. Hesap sahibi ile görüşebilir miyiz?
Alınacak aksiyon:
- Hesap sahibi ile görüşülemiyorsa;
Hesap sahibiyle şu anda görüşemediğimiz için güvenlik nedeniyle görüntülü görüşme sürecine devam edemiyoruz. Bu nedenle görüşmemizi sonlandırıyoruz. İyi günler dileriz.
Arama durumu “Tamamlandı” seçilir. Kayıt, Backoffice Risk ekibine iletilir. Backoffice Risk ekibi, OC panelinde görüntülü görüşmeyi inceleyerek gerekli aksiyonu alır.
Hesap sahibi ile görüşülerek işleme devam edilirse ve görüşme başarılı ise "Onaylanmış" seçimi ile görüşme onaylanır.
Farklı Birine Ait Kimlik ile İşlem Yapılması
Görüntülü görüşme sırasında kullanıcının başkasına ait kimlik belgesi gösterdiği veya hesaba kayıtlı bilgiler ile sunulan kimlik bilgilerinin uyuşmadığı durumlarda uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Görüşmemizde paylaştığınız kimlik belgeniz ile BtcTurk | Kripto hesabınıza kayıtlı bilgiler arasında uyumsuzluk olduğunu görüyoruz. Bu nedenle görüntülü görüşme sürecimize devam edemiyoruz.
Görüntülü görüşme işleminizi yalnızca size ait kimlik belgesi ile gerçekleştirebiliriz. İşleminizin durumu hakkında size e-posta üzerinden tekrar bilgi vereceğiz.
Alınacak aksiyon:
- Arama durumu "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Backoffice Risk ekibine iletilir. Backoffice Risk ekibi, OC panelinde görüntülü görüşmeyi inceleyerek gerekli aksiyonu alır. Eğer kullanıcının ad-soyad değişikliği gibi bir bilgi değişikliği yapması gerekiyorsa Backoffice Risk ekibi kullanıcıyı bilgilendirir.
Şüpheli Durum Tespitleri
Aşağıdaki durumlardan biri veya birkaçı varsa kullanıcı şüpheli işlem riski altında olabilir ve bu süreç uygulanır.
- Çelişkili bilgiler paylaşılması veya isteksiz / baskı altında cevap verilmesi --> Risk Yönetimi
- Uzman yardımcısına karşı aşırı yakın, baskıcı veya tehditkâr davranış sergilenmesi --> Risk Yönetimi, tehdit cümleleri MASAK ile ilgiliyse --> Uyum
- İşlem limitleri, kara para aklama ile mücadele yöntemleri veya şirketin şüpheli işlem bildirim zorunluluğu hakkında bilgi edinmeye çalışılması --> Uyum
- Başkası adına işlem yapmaya çalışılması. --> Dolandırılma olayı ise Risk Yönetimi / Bahis, aracı işlem, ödeme gibi durumlardan bahsediliyorsa --> Uyum
- Şüpheli işlem bildiriminde bulunulmaması için teklifte bulunması veya baskı/tehdit uygulanması --> Uyum
- Görüntülü görüşmenin yapıldığı mekânın kuyumcu/döviz bürosu gibi bir ortam olması ya da mesleğini bu şekilde ifade etmesi --> Uyum
Alınacak aksiyon:
- Görüşme devam ettirilir. Ancak görüşmenin sonunda, "Kullanıcı Onayı" aşamasında aşağıdaki teyit sorusu mutlaka sorulur:
Kurumumuzca sunulan yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden yararlanmak için kullanıcımız olmayı kabul ediyor musunuz? Mevzuat gereği hesabın sadece sizin tarafınızdan kullanılması gerekmektedir. Hesabın tarafınızca kullanılacağını teyit ediyor musunuz?
- Kullanıcının yanıtı net şekilde alınır.
- Görüşme "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Backoffice Risk ekibine iletilir. Backoffice Risk ekibi, OC panelinde görüntülü görüşmeyi inceleyerek gerekli aksiyonu alır.