20 milyon TL ve üzeri kriptopara çekim talepleri onayla gerçekleştirilir.
Bu talepler iki aşamalı olarak incelenir: Önce Multi Channel ekibi (maker) gerekli kontrolleri yapar, ardından işlem onay için Kripto ekibine (checker) yönlendirilir.
İşlemler Nasıl Kontrol Edilir?
- Onay için bekleyen talepler OC panelinde "List Crypto Withdrawal Admin Approval Requests" ekranına düşer.
- Kullanıcıya ait kritik bilgileri görüntülemek için “Detail” tıklanır.
- Ekranda yer alan kritik bilgilerin kontrolü yapılarak işlem detayları kontrol edilir.
- Son 30 gün içinde yapılan işlem hacimleri ile uyumlu ve işlem detaylarından şüphe duyulmayan işlemler "Send for Admin Action" adımı seçilerek onaya gönderilir.
- Onay adımında "Free Text" alanına inceleme yorumları ve varsa ek yorumlar eklenir.
Örnek görsel;
İşlem Statülerinin Anlamı
- Pending: Kullanıcı e‑posta onayını vermiş; ancak işlem henüz maker tarafında incelenmemiş.
- Pending for Approval: Maker (Multi Channel ekibi) incelemeyi tamamlamış ve işlem, onay için checker (Kripto ekibi) tarafına gönderilmiş.
- Approved: Checker tarafından talep onaylanmış.
- Rejected: Checker tarafından talep reddedilmiş.
🔍 Maker İnceleme Süreci
Maker (Multi Channel ekibi), çekim talebini onaylamaz ya da reddetmez; sadece önce ön inceleme yapar ve işlemi "olumlu/olumsuz" olarak yorumlar.
Checker (Kripto ekibi) işlemi inceledikten sonra onaylar ya da reddeder. Sonuç, sistem tarafından otomatik olarak Multi Channel ekibine e‑posta ile iletilir.
Kullanıcıya Multi Channel ekibi bilgi verir.
📋 Değerlendirme Aşamaları
Kullanıcı Tipi İncelenmesi: Kurumsal/Bireysel kullanıcı değerlendirmesi yapılır. Bireysel kullanıcının yaş- işlem geçmişi uyumu kontrol edilir. Kullanıcının önceki işlem tutarları ve işlem sıklığı (günlük, haftalık vs.) incelenir.
Riskli İşlem Tespiti:
Örnek 1: Yeni üye olmuş kullanıcı, kısa sürede 500.000 USDT çekmek istiyor. → Riskli işlem
Örnek 2: 23 yaşındaki bir kullanıcı, son 30 günde al sat ve kripto çekme hacmi ile uyumsuz yüksek bir tutar çekmek istiyor. → Riskli işlem
Adres ve Açıklama Uyumu: Kullanıcının işlem açıklaması ile işlem adresi bilgilerin uyumluluğu kontrol edilir. Alıcı adresinin beyan edilen borsaya ait olup olmadığı kontrol edilir. Uyumsuz işlemler yorum olarak eklenmelidir.
| Kriter | Geçmiş İşlemler | Mevcut Talep | Değerlendirme |
|---|---|---|---|
| Ortalama işlem tutarı | 5.000 USDT | 500.000 USDT | 100 kat artış → olağandışı |
| Aylık işlem sayısı | ~10 işlem (haftada 2–3) | 1 işlem >> Yüksek tutar | Uyum yok → davranış değişikliği |
| Yaş ve deneyim | 23 yaş, yeni aktif kullanıcı | Yüksek tutar | Genç + deneyimsiz + yüksek tutar → riskli |
NOT
Kripto çekim limitini aşan kullanıcılar olduğunda, Multi Channel ekibine hem e-posta hem de Slack üzerinden otomatik bildirim gönderilir.
- E-posta bildirimi: “Kriptopara Çekme Limit Aşımı” başlığıyla gönderilir.
- Slack alarmı: “kripto-çekme-onay-bekleyen-işlemler” kanalına mesaj düşer.
E-posta örneği;
Soru-Cevap
İşlemim "inceleniyor" olarak görünüyor, neden?
Yasal mevzuatlar ve şirketimizin uygulamaları kapsamında belirli işlemler güvenlik kontrollerinden geçirilmektedir. İşlemlerinizin onay aşamaları tamamlandıktan sonra transfer işlemi gerçekleştirilecektir. Anlayışınız için teşekkür ederiz.