Bu makale "Multi Channel" ekibi içindir.

Stabil Varlıklar Limit Artırma

MASAK tarafından yayımlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik" kapsamında tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarındaki stabil kripto varlıkların (USDT-USDC-PAXG-XAUT) çekme işlemlerine limit getirildi.

• Uyum ekibi, USDT-USDC-PAXG-XAUT çekme işlemi yapan kullanıcıları düzenli kontrol eder ve ihtiyaç halinde limit tanımlaması yapar.

Limit Artırmada Talep Edilen Bilgiler

1. Talep edilen günlük limit bilgisi
2. Talep edilen aylık limit bilgisi
3. Meslek bilgisi
4. Gelir kaynağı bilgisi
5. Limit artırım amacı

Limit Artırmada Talep Edilen Belgeler

1. Aylık gelir belgesi (bordro, maaş yazısı, SGK maaş dökümü)
2. Özel belgeler (farklı platform işlemlerine dair ekran görüntüsü, kira sözleşmesi, satış belgesi (Araç, Ev, Arsa), yatırım ekstresi hesap dökümü)
3. Banka hesap hareketleri (yüksek miktarlarda yapılan çekme işlemlerinin hangi hesaba aktarıldığına ve hangi amaçla kullanıldığına dair detaylar)
4. Farklı platformlar arasında yapılan yatırım işlemlerine ait gelir beyanı ve diğer alternatif kriptopara işlemleriniz için ekran video kaydı

Limit Artırma İşlem Adımları

1. Limit artırma talebi olan kullanıcı limit artırma exceli üzerinden "user ıd" ile aratılır.
2. Kullanıcının user ıd bilgisi excelde bulunuyorsa USDT-USDC çekme limiti mevcuttur; bulunmuyorsa limit mevcut değildir.
3. Çekme limiti olan kullanıcı limit artırma işlemi yapmak istiyorsa ilk etapta talep edilen 5 adet bilgi kullanıcıdan talep edilir.
4. Kullanıcı bilgileri ilettikten sonra ihtiyaç var ise gerekli belgeler talep edilir.
5. Talep edilen belgeler kullanıcı özelinde değişkenlik gösterebilir. Örneğin; kullanıcının mesleğine ve gelir kaynağına uygun belgeler uyum ekibi ile teyit edilerek talep edilir.
6. Kullanıcının limit artırma amacı ve ilettiği limitlere uygun hesap hareketleri olup olmadığı teyit edilir.
7. Bilgi, belge ve hesap kontrolü yapıldıktan sonra eğer uyuşmayan bilgiler bulunuyorsa talep reddedilmeli ve ret maili paylaşılmalıdır.
8. Kullanıcının ilettiği bilgiler, belgeler, hesap hareketleri ve limitleri uygunsa uyum ekibi görüşüne iletilir.
9. Uyum Ekibi görüşünde kullanıcı limit talebi onaylanırsa, kullanıcıya yeni limitleri doğrultusunda onay maili iletilir.
10. Kullanıcıdan bilgi belge istediğimiz süreçte kullanıcının geri dönüş yapmaması halinde hatırlatma yapılmalıdır.
11. Kullanıcı bilgi belge talebine 24 saat içerisinde dönüş yapmadıysa "1. hatırlatma e-postası" iletilir.
12. Kullanıcı 1. hatırlatma e-postasına 24 saat içerisinde dönüş yapmadıysa "2. hatırlatma e-postası" iletilir.
13. Kullanıcı 2. hatırlatma e-postasına 24 saat içerisinde dönüş yapmadıysa "talep iptal e-postası" iletilir.

Belgelerde Şüphe/Risk Artıran Faktörler

• Yalnızca "kamu bankaları" ile çalışan kullanıcılar. (Ziraat Bankası, Halkbank ve VakıfBank)
• İşlemlerinin tamamını ya da büyük bir çoğunluğunu "OKX" borsası ile yapan kullanıcılar.
• "Oyun sektöründeyim" diyen ve limit artırma talebinde çok ısrarcı olan kullanıcılar.
• Bilgi ve belge gönderim sürecine tepki gösteren kullanıcılar.
• Riskli meslek grupları: kuyumcu, ticaret, dış ticaret, oyun, bahis, gayrimenkul danışmanı, emlakçı vb.
• Banka hesap hareketlerinde şüpheli işlemler olan kullanıcılar.

Belgelerde Şüphe/Risk Azaltan Faktörler

• ING, QNB, DenizBank gibi bankalar ile çalışan kullanıcılar. Bu tür bankalarda önlemler çok fazla olduğu için risk barındırmaz.
• "Şubat 2025" sonrasında "Bitlo, BiLira, MEXC, Coinbase" borsalarında işlem yapan kullanıcılar.
• Limit artırma amacını net belirten ve belirttiği amaca uygun işlemleri olan kullanıcılar. (Arbitraj gibi)
• Bilgi/belge gönderimi sürecine anlayış gösteren kullanıcılar.