‼️Kategori Hesap işlemleri - Kimlik Doğrulama/KYC

Hesap doğrulama, görüntülü görüşme hakkında iletişime geçen kullanıcı kayıtlarının kategorisi Hesap işlemleri - Kimlik Doğrulama/KYC seçilmelidir. Hesap Doğrulama kategorisi kullanılmamalıdır.

KYC (Müşteri Tanı) Nedir?

KYC, İngilizce’deki “Know Your Customer” teriminin baş harflerinden oluşur ve "müşterini tanı" anlamına gelir. Kimlik doğrulama işlemleri ve üyelik işlemlerinde çok sık kullanılır. Kullanıcı bilgilerinin, merkezi bir kurum tarafından onaylandığı bilgi ve kimlik doğrulama sistemidir.

Kullanıcılarımız hesap doğrulaması yaptıktan sonra finansal işlemlerini yapabilir.

BitHero olarak çevrim içi hizmet veren bir kurum olduğumuz ve kullanıcılarımızı yüz yüze doğrulama fırsatımız bulunmadığı için hesap güvenliği adına belge talep ederiz. Ayrıca kanunların ve denetleyicilerin zorunlu tuttuğu Kullanıcını Tanı/Kara Para Aklanmasını Önleme prosedürleri kullanıcılarımızı daha iyi tanımamızı zorunlu kılar.

Amani ile Kimlik Doğrulama İşlemi

Kimlik Doğrulama işlemi, BitHero uygulamamızda Amani'den yapılır.

Amani'de "Geçmiş Belgeler" alanı mutlaka kontrol edilmelidir. Farklı kişiye ait belge veya selfie tespit edilirse mutlaka uzmana bilgi verilmelidir.

Kullanıcılar yalnızca yeni çipli kimlik kartı ile adımları tamamlayabilir.

Ehliyet belgesi ile neden hesabımı doğrulayamıyorum?

Kimlik doğrulama süreçlerimizi daha güvenli ve yasal düzenlemelere uyumlu hale getirebilmek adına bir güncelleme gerçekleştirdik. Artık sadece çipli yeni T.C. kimlik kartı ile doğrulama yapılabilir. Bu değişiklik, hem KVKK (Kişisel Verilerin Korunması Kanunu) kapsamında kullanıcı bilgilerinin daha güvenli şekilde işlenmesini sağlamak hem de MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) başta olmak üzere regülasyon otoritelerinin kimlik doğrulama standartlarına uyum amacıyla yapılmıştır. Bazı bankalar ve resmi kurumlarda da benzer şekilde ehliyet veya eski kimlik belgeleri artık geçerli kabul edilmiyor. Yeni kimlik kartları, biyometrik ve çipli yapıları sayesinde daha yüksek güvenlik ve doğruluk seviyesi sağlamaktadır.

BitHero Uygulamamızda Kimlik Doğrulama Süreci

Kullanıcı hesabını doğrulamak istediğini iletiyorsa direkt olarak hesap doğrulama süreci hakkında bilgi verilmelidir.

Kullanıcı hesap doğrulama işleminin ne için yapılması gerektiğini sorarsa aşağıdaki gibi bilgi verilmelidir.

BitHero uygulamasında hesap doğrulaması kriptopara alım-satım, TL yatırma-çekme ve kriptopara yatırma-çekme, kupon kodu tanımlama ya da dönüştürme gibi herhangi bir finansal işlem yapılması için kanunların ve denetleyicilerin zorunlu tuttuğu bir adımdır. Bu nedenle herhangi bir finansal işlem yapmanız için hesap doğrulama işlemini gerçekleştirmeniz gerekiyor.

BitHero Mobil Uygulama Adımları

  1. Ekranın sol üst köşesinde bulunan “Profil” simgesine tıklanır.
  2. “Hesabım” başlığı seçilir ve "Devam et" butonuna tıklanır.
  3. "Kimlik ön yüz ve arka yüz taraması" için "Devam et" butonuna tıklanır.
  4. Önce kimliğinin ön yüzü ve ardından arka yüzü yüklenir.
  5. Son olarak canlılık testi için belirtilen adımlar uygulanarak onaylanır.
  6. "Doğrulamayı tamamla" butonuna tıklanarak hesap doğrulama süreci tamamlanır.

⭐️Canlılık testi, video görüşmesini gerçekleştiren kişinin gerçekten canlı bir insan olup olmadığını tespit etmeyi amaçlar.

Davranış Modeli

  • Kullanıcıya kimlik doğrulaması yapıldığında ek olarak yapabileceği işlem hakkında bilgi verilir.
  • Kullanıcının "User > KYC Status" alanından hesap statüsü kontrol edilir. Statü; "-" ise kimlik doğrulaması yapılmamıştır. "Verified" ise kimlik doğrulaması gerçekleştirilmiştir.
  • Kullanıcı kimlik doğrulama işlemini gerçekleştirdikten sonra 48 saati bulunuyorsa 48 saat süreci hakkında bilgilendirilmelidir. Daha önce hiç TL yatırma işlemi yapmamışsa yani 48 saati bulunuyorsa 1 TL dahi yatırarak bu süreyi başlatabilir.
  • 6 saat kuralı bulunuyorsa süreç hakkında bilgi verilir.
  • Kullanıcıya "Birlikte yapalım" teklifi sunulur.

Kimlik Doğrulama Sürecinde Hata Alan Kullanıcılar

Akış aşağıdaki gibi olmalıdır.

  1. Kullanıcı kimlik doğrulama sürecinde sorun yaşadığını ileterek tarafımıza ulaştığında kullanıcıdan aldığı hatanın ekran kaydı ya da ekran görüntüsü talep edilir.
  2. İletilen ekran görüntüsüne istinaden tekrar belge yükleme işlemi yapılabiliyorsa kullanıcıdan tekrar belge yüklemesi istenmelidir.

Kullanıcı ile Kullanıcı Bilgi Bankasında yer alan Hesap Doğrulama Sürecini Başarıyla Tamamlamak İçin İpuçları makalesini paylaşarak adımlar hakkında yardımcı olmalıyız. Adım adım bilgi vermemize ve sözlü iletişime geçmemize rağmen kullanıcı tekrar tekrar belge yüklüyor ve hata devam ediyorsa kaydı incelenmesi için aktarabiliriz.

  1. Kullanıcı belge yükleyemiyorsa; kimlik doğrulama sürecinde kullanıcımızın yaşadığı sorun hakkında bilgi almak için Zendesk üzerinden ek bir kayıt (child ticket) oluşturulmalı ve bu ticket CX takımına atanmalıdır.
  2. Kullanıcı yazı boyutu büyük olduğu için sözleşmeleri onaylayamıyorsa cihazın Sistem Ayarları menüsünden yazı fontunu küçültmesi istenmeli ya da farklı cihazda işlemini gerçekleştirmesi talep edilmelidir.
  3. ''Kimlik yüklenemedi'' hatası alan kullanıcılardan cihaz bilgileri ile yaşadığı duruma ait video kaydı talep edilmeli ve kayıt incelenmesi için CX Ekibi'ne iletilmelidir. Cihaz bilgileri hakkında detaylı bilgiye Uygulama Problemleri içeriğimizden ulaşabilirsin.

Örnek Görsel:

⭐️ Kullanıcı daha önce hesap doğrulama yaptığını ancak "Başvurun İnceleniyor" uyarısı aldığını iletirse kayıt CX takımına kayıt iletirken açıklama detaylı olarak yazılmalıdır. Dahili nota mutlaka kullanıcının daha önce hesabını doğruladığı ancak "Başvurun İnceleniyor" uyarısı aldığı yazılmalıdır.

⭐️ Kullanıcı eğer kimlik çekim esnasında kameranın açılmadığını ve aşağıdaki gibi hata aldığını iletiyorsa; uygulamamız için kamera erişim izinlerinin açık olup olmadığı kontrol ettirilmelidir. Ayarlar menüsü üzerinden kamera izni vermesi gerekir.

⭐ NFC adımında hata alan veya NFC özelliği bulunmayan cihaz kategorilerinde iletilen taleplerde, inceleme yapılabilmesi adına kullanıcılardan video kaydı talep edilmelidir.

Not: Belge yükleyebildiği halde yeniden denemesi için bilgi verilmeden direkt aktarılan kayıtlar hatalı olarak değerlendirilecektir.

⭐️ Child ticketa dahili not olarak kullanıcı ID bilgisi ve TCKN bilgisinin son 2 rakamı mutlaka eklenmelidir.

  1. Kullanıcı hafta içi 9.00 -18.00 saatleri arasında iletişime geçtiyse işleminin gün içerisinde incelenerek e-posta ile bilgi verileceği paylaşılmalıdır. Saat 18.00 sonrası ise ortalama 24 saat içerisinde işlemin kontrol edilerek e-posta ile bilgi vereceğimizi iletebilirsiniz.

Yüklenen belgelerde herhangi bir hata yoksa gün içerisinde hesap doğrulama süreci otomatik onaylanır. Kullanıcılarımızdan gün içerisinde hesabını aralıklarla kontrol etmesi talep edilmelidir.

  1. Yapılan kontrollerin ardından kayıt yaşanan sorunun sebebiyle birlikte destek ekibimize iletilecektir. Dahili notta belirtilen bilgi doğrultusunda kullanıcıya destek olabilirsiniz.
  2. Kullanıcı hesap doğrulama işlemi yaptığını ancak "Başvurun İnceleniyor" uyarısı aldığını iletirse ekran görüntüsü talep edilmeden kayıt CX takımına iletilmelidir.

⭐️**Kimlik belgesinin yetersiz ışık ya da net olmaması nedeniyle doğrulanmayan kullanıcılara aşağıdaki gibi bilgi verilmelidir.**

Kimlik doğrulama sürecinizin hızlı ve sorunsuz ilerleyebilmesi için kimliğinizi aydınlık bir ortamda, gölge veya doğrudan ışık yansıması olmayacak şekilde net ve okunaklı biçimde yüklemeniz önemlidir. Yetersiz ışık veya kimlik üzerinde gölge/ışık olması doğrulama sürecini olumsuz etkileyebilir.

⭐️Tepkili ve Şikayet Potansiyeli Bulunan Kullanıcılar

Kimlik doğrulama sürecinde hata alan kullanıcı kayıtlarında çoklu bağlanan, tepkili ve şikayet potansiyeli bulunan kullanıcı olması halinde "bi̇thero-mplus-team" adlı Slack grubundan konu hakkında alarm üretmeliyiz.

Amani Kritik Hata Kodları (Amani Kontrolü Yapan UY İçindir)

Kullanıcımızın Amani’ye yüklediği selfie ya da kimlik belgesi Amani üzerinde kritik hatalardan en az birini almış olabilir:

  • Face Liveness (Bu hata ile HSY raporunda karşılaşılırsa kullanıcımızın işlemi onaylanmaz, süreç baştan başlatılır. Ancak canlı destek ya da e-posta kanalında karşılaşılırsa işlem onaylanabilir.)
  • Document Liveness (HSY raporunda onaylanmaz. Canlı Destek sırasında kimliğin ön/arka yüzünden yalnızca bir yüzü bu hatayı aldıysa kabul edilir.)
  • Security Pattern 1, 2, 3; Security Pattern Chip ve Check digit hataları manuel onaylanmaz.

Bu hatalardan en az biri ile reddedilen işlemlerde, kullanıcıların aynı belge ile sürece yeniden dahil olması gerekir. Amani Hata Kodları için tıklayınız.

Yeni Kimlik Kartı;