⭐Görüntülü görüşmede kullanıcı veya ortam kaynaklı şüpheli durum tespiti yapıldığında kayıt Fraud Takımı’na iletilir.
Üçüncü Kişiden Yardım Alma / Yönlendirilme
Kullanıcı işlemleri başka birinin yönlendirmesi ile yapıyorsa, görüşmede başka biri bulunuyorsa bu süreç uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Mevzuat gereği işlemleri yalnızca hesap sahibinin yapması gerekiyor. Bu nedenle görüşmemize yalnızca sizinle devam edebileceğimizi paylaşmak isterim.
Alınacak aksiyon:
Kullanıcı işlemine belirtilen şartlara uygun şekilde devam ediyorsa ve görüşme başarılı ise "Onaylanmış" seçilerek görüşme onaylanır.
Kullanıcı belirtilen şartlara uyum göstermiyorsa;
Kullanıcı uyarılmasına rağmen aynı şekilde devam ederse görüşme devam ettirilir. Ancak görüşmenin sonunda, "Kullanıcı Onayı" aşamasında aşağıdaki teyit sorusu mutlaka sorulur:
Kurumumuzca sunulan yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden yararlanmak için kullanıcımız olmayı kabul ediyor musunuz? Mevzuat gereği hesabın sadece sizin tarafınızdan kullanılması gerekmektedir. Hesabın tarafınızca kullanılacağını teyit ediyor musunuz?
- Kullanıcının yanıtı net şekilde alınır.
- Görüşme "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Fraud Takımına iletilir.
- Kullanıcı, yardım alırken "Oğlum/kızım" gibi ifadeler kullanıyorsa kayıt oluştururken bu bilgi de eklenir.
Üçüncü Kişi ile Görüşme Yapılması / Görüşmeye Farklı Birinin Gelmesi
Görüntülü görüşmeye hesap sahibi dışında bir kişinin katılması veya hesap sahibinin yerine başka bir kişinin işlem yapmaya çalışması durumunda bu süreç uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Görüntülü görüşme işlemi yalnızca hesap sahibi tarafından yapılabilir. Hesap güvenliği için bu şekilde görüntülü görüşmemize devam edemiyoruz. Hesap sahibi ile görüşebilir miyiz?
Alınacak aksiyon:
Hesap sahibi ile görüşülemiyorsa;
Hesap sahibiyle şu anda görüşemediğimiz için güvenlik nedeniyle görüntülü görüşme sürecine devam edemiyoruz. Bu nedenle görüşmemizi sonlandırıyoruz. İyi günler dileriz.
Arama durumu “Tamamlandı” seçilir. Kayıt, Fraud Takımına iletilir. Hesap sahibi ile görüşülerek işleme devam edilirse ve görüşme başarılı ise "Onaylanmış" seçimi ile görüşme onaylanır.
Farklı Birine Ait Kimlik ile İşlem Yapılması
Görüntülü görüşme sırasında kullanıcının başkasına ait kimlik belgesi gösterdiği veya üyelik adımında yüklenen kimlik bilgileri ile sunulan kimlik bilgilerinin uyuşmadığı durumlarda uygulanır.
Kullanıcıya verilecek bilgi:
Görüşmemizde paylaştığınız kimlik belgeniz ile üye olurken yüklediğiniz kimlik bilgileri arasında uyumsuzluk olduğunu görüyoruz. Bu nedenle görüntülü görüşme sürecimize devam edemiyoruz.
Görüntülü görüşmeyi yalnızca size ait kimlik belgesi ile gerçekleştirebiliriz. İşleminizin durumu hakkında size e-posta üzerinden tekrar bilgi vereceğiz.
Alınacak aksiyon:
Arama durumu "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Fraud Takımına iletilir.
Şüpheli Durum Tespitleri
Aşağıdaki durumlardan biri veya birkaçı varsa kullanıcı şüpheli işlem riski altında olabilir ve bu süreç uygulanır.
- Çelişkili bilgiler paylaşılması veya isteksiz / baskı altında cevap verilmesi
- Uzman yardımcısına karşı aşırı yakın, baskıcı veya tehditkâr davranış sergilenmesi
- İşlem limitleri, kara para aklama ile mücadele yöntemleri veya şirketin şüpheli işlem bildirim zorunluluğu hakkında bilgi edinmeye çalışılması
- Başkası adına işlem yapmaya çalışılması
- Şüpheli işlem bildiriminde bulunulmaması için teklifte bulunması veya baskı/tehdit uygulanması
- Görüntülü görüşmenin yapıldığı mekânın kuyumcu/döviz bürosu gibi bir ortam olması ya da mesleğini bu şekilde ifade etmesi
Alınacak aksiyon:
- Görüşme devam ettirilir. Ancak görüşmenin sonunda, "Kullanıcı Onayı" aşamasında aşağıdaki teyit sorusu mutlaka sorulur:
Kurumumuzca sunulan yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden yararlanmak için kullanıcımız olmayı kabul ediyor musunuz? Mevzuat gereği hesabın sadece sizin tarafınızdan kullanılması gerekmektedir. Hesabın tarafınızca kullanılacağını teyit ediyor musunuz?
- Kullanıcının yanıtı net şekilde alınır.
- Görüşme "Tamamlandı" seçimi ile sonlandırıldıktan sonra kayıt, Fraud Takımına iletilir.